유사투자자문업 신고
유사투자자문업 신고 방법은 사업 범위와 선행 요건을 구분하는 데서 시작하며, 필요한 서류 작성·접수는 대행으로 진행할 수 있습니다. 유료 투자정보를 제공하려면 정보 전달 방식과 이용자와의 상호작용부터 설명해야 합니다. 금융위원회 안내는 불특정 다수 대상의 단방향 정보와 개별 투자자문을 구분합니다.
기준일: 2026년 10월 · 적용 기준은 업종·지역·신청 형태에 따라 확인합니다.
한 줄 정의
대가를 받고 간행물·통신물·방송 등으로 다수인에게 일방적인, 개별성 없는 투자 조언을 제공하는 영업입니다. 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」의 유사투자자문업에 해당하는지 실제 서비스 방식부터 구분합니다.
이런 경우 필요합니다
- 새 사업을 준비하며 유사투자자문업 신고 대상 여부를 알고 싶은 경우
- 계약·시설 투자 전에 장소와 선행 절차를 점검하려는 경우
- 기존 사업의 인수·이전·확장으로 변경 사항이 생긴 경우
- 기관 안내나 보완 요청에 맞춰 자료를 정리해야 하는 경우
요건 정리
2026년 10월 기준 · 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」을 적용합니다.
| 항목 | 확인된 기준 |
|---|---|
| 서비스 경계 | 유료 고객과 온라인에서 의견을 주고받으며 조언하는 단톡방·개별 질의응답 등은 투자자문업으로 봅니다. 투자자문업 등록 검토와 법률자문은 제휴 변호사 연계로 진행합니다. |
| 신고 전 교육 | 금융위원회가 정한 교육 이수가 필수입니다. 신청인과 이수자의 적용 기준을 확인합니다. |
| 신고 유효기간 | 5년입니다. 만료 전 계속 영업에 필요한 절차를 준비합니다. |
| 신고 불수리 가능 사유 | 관련 금융·소비자보호 법령 위반으로 벌금 이상 형을 받은 뒤 제한 기간이 지나지 않은 경우, 폐지 보고 후 1년 미만, 교육 미이수, 직권말소 후 5년 미만 등의 이력을 확인합니다. |
| 변경 · 폐지 보고 | 폐지, 명칭·소재지, 대표자·임원이 변경되면 2주 이내 금융위원회에 보고합니다. |
진행 순서
사업 형태와 적용 업종 확인
유사투자자문업 신고 신청 대상과 제외되는 업무를 나누어 기관에 설명할 사업 범위를 확정합니다.
장소와 선행 절차 검토
현장 사진에 영업 경계와 사용 공간을 표시하고 공사·계약 전에 해결할 선행 항목을 정합니다.
인력·자격과 관련 자료 정리
담당자별 자격·교육 자료의 명의와 실제 참여 여부를 연결한 준비표를 작성합니다.
신청 서류 작성·내용 확인
자료의 명칭과 사실관계를 대조합니다. 신청인이 실제 내용과 위임 범위를 확인하고, 접수 방식과 제출 주체를 정리합니다.
접수·보완 대응
기관이 요청한 항목별로 근거 자료를 연결합니다. 시설 확인이나 타 기관 협의가 필요한 경우 순서를 조정하고 회신 내용을 기록합니다.
결과 확인·운영 변경관리
발급·처리된 문서의 조건과 운영 범위를 확인합니다. 이전·인력·시설·운영 주체 변경 시 필요한 후속 절차를 안내합니다.
준비 서류
- 금융위원회 신고 서식과 신청인·법인 자료
- 신고 전 교육 이수 증빙
- 일방향 정보 제공 구조를 설명한 서비스 운영안
- 광고 필수 고지와 유료 고객 소통 방식 점검표
- 과거 폐지·말소 및 제재 이력 자료
유료 온라인 대화가 가능한 기능은 운영안에서 별도로 표시합니다. 명칭을 리서치나 교육으로 바꾸는 것만으로 실제 투자자문 성격이 달라지지 않습니다.
처리 기간 · 수수료
구체적인 기간은 관할 기관의 처리 안내와 선행 절차에 따라 달라집니다. 접수 전 준비, 접수 후 심사와 보완, 시설 확인이 필요한 기간을 나누어 설명합니다.
기관 수수료는 신청 유형별로 확인합니다. 대행 업무의 비용은 수행 범위와 자료 상태를 검토한 뒤 안내하며, 제휴 전문가 비용과 실비를 구분합니다.
자주 반려·보완되는 사유
유료 단톡방의 개별 답변
고객의 질문에 맞춰 종목·매매 판단을 답하는 구조라면 투자자문업 해당 여부를 먼저 검토합니다. 양방향 서비스를 유지하면서 유사투자자문업 신고만으로 운영하려는 계획을 수정합니다.
신고 전 교육 미이수
필수 교육의 이수 증빙이 없으면 신고 수리에 문제가 생길 수 있습니다. 교육을 먼저 이수한 뒤 신청인 정보와 증빙을 일치시킵니다.
광고 고지 누락 · 수익률 과장
개별 투자상담·자금운용 불가, 원금 손실 가능성과 투자자 귀속, 정식 금융투자업자가 아니라는 사실의 3가지를 광고에 표시합니다. 금융회사 오인, 손실보전·이익보장 오인, 허위·미실현 수익률 광고는 삭제합니다.
과거 말소 · 폐지 이력
폐지 보고 후 1년, 직권말소 후 5년 등 제한 이력을 날짜와 처분 문서로 확인합니다. 제한이 남아 있다면 명의를 바꾸어 재신고하는 방식으로 우회하지 않습니다.
공식 안내 확인
자주 묻는 질문
유사투자자문업 신고 자료는 어떤 순서로 정리하나요?
먼저 양방향 채널을 단방향으로 기재 여부를 점검합니다. 이 항목을 정리한 뒤 개별 상담 범위 누락 문제로 이어지는 자료를 검토합니다.
기간과 비용을 바로 알 수 있나요?
업종·장소·신청 형태와 현재 자료를 확인한 뒤 안내합니다. 기관 수수료와 제휴 전문가 비용은 구분하며, 보완 절차에 따라 일정이 달라질 수 있습니다.
관련 업무를 함께 맡길 수 있나요?
각 절차의 대행 가능 범위와 역할을 확인한 뒤 안내합니다. 설계·세무·법률·시험 등은 제휴 전문가 또는 전문기관 연계로 진행합니다.
수행 사례
수행 사례는 운영사인 행정사합동사무소 정의 공식 홈페이지에서 확인하실 수 있습니다.
인허가 대행 상담
업종, 장소, 계획을 알려주시면 검토할 인허가 목록과 순서를 정리해 회신드립니다.
- 업종과 하려는 일 (예: 카페 + 디저트 직접 제조)
- 장소 주소 또는 지번, 알고 있는 건물 용도
- 창업·인수·이전·처분 통지 여부 (처분이면 통지서상 기한)
- 개인·법인 여부와 예정 개업 시기
상담 접수는 운영사인 행정사합동사무소 정의 공식 홈페이지에서 진행됩니다.